El esquema de lavado de dinero
En todo el mundo (incluida Grecia) existe una red de tiendas, gasolineras, kioscos y otros comercios afiliados a sistemas de cobro en efectivo para métodos de pago en línea como Paysafe o Cash2Code. La brecha regulatoria en este caso radica en la falta de control sobre el origen y el destino de esos fondos. De hecho, esa falta de supervisión es uno de sus principales atractivos: enviar dinero sin demasiadas preguntas.
Grecia cuenta con una ley estricta sobre el envío de fondos a operadores de apuestas que no cuenten con licencia estatal. Actualmente existen 14 casas de apuestas en línea autorizadas, y los informes indican que al menos 10 de ellas fueron utilizadas en este esquema.
El método funcionaba generando un código QR único para depositar dinero en una cuenta de apuestas. Los involucrados usaban ese código para hacer depósitos en efectivo en los puntos de venta mencionados y, una vez acreditados los fondos, retiraban el dinero a sus cuentas bancarias personales, declarándolo como ganancias provenientes del juego.
Entra en acción la agencia tributaria
En los últimos años, la agencia tributaria griega ha empezado a usar software especializado para cruzar datos entre transacciones financieras y declaraciones de ingresos. Así fue como el esquema salió a la luz. Se detectaron grandes irregularidades entre los montos declarados como operaciones de juego y los ingresos reportados. En muchos casos no había correlación entre los gastos en apuestas y los ingresos declarados, o bien las supuestas ganancias no se reportaban o se reportaban parcialmente.
Quiénes están implicados en el esquema
Aunque no se han hecho declaraciones oficiales, se estima que unas 200 personas están siendo investigadas por participar en este método de lavado de dinero. Los primeros hallazgos apuntan a montos de hasta 1 millón de euros por persona, elevando el total estimado a más de 100 millones de euros.
La investigación se mantiene bajo estricto secreto, pero las filtraciones son inevitables en un escándalo de esta magnitud. Los primeros informes indican que entre los sospechosos hay funcionarios públicos de alto rango, incluso con cargos directivos en ministerios. Si esto se confirma, se trataría de una versión moderna de una práctica de sobornos que lleva décadas existiendo en Grecia: en la era de los boletos físicos, quienes deseaban blanquear dinero solían comprar billetes ganadores, pagando un 10% extra a su valor, para así justificar legalmente la posesión del dinero.
Las sanciones previstas
De entrada, todas las personas implicadas deberán pagar una multa mínima de 5.000 euros (dependiendo del monto depositado) al fisco, además de los impuestos adeudados e intereses por el tiempo transcurrido. En Grecia, los ingresos por apuestas se gravan de forma separada, con tasas que van del 15% al 35%, según el monto ganado.
Los acusados deberán también justificar el origen del dinero utilizado en los depósitos. Si no logran hacerlo, se enfrentarán a sanciones más severas: desde multas más altas hasta la pérdida de sus cargos públicos o incluso penas de prisión, en caso de comprobarse delitos graves como el cobro de sobornos.
Así no se debe usar una plataforma de apuestas en línea
En VIP-IBC, invitamos a las personas a abrir una cuenta en la mejor plataforma de apuestas y disfrutar de los beneficios que ofrecen las apuestas en línea legales y reguladas. Cumplimos con todas las normas y políticas contra el lavado de dinero y reportamos cualquier actividad sospechosa conforme a nuestros términos y condiciones. No toleramos ningún uso ilícito de nuestros servicios ni de ninguno de los servicios de las casas de apuestas con las que colaboramos.
