Os gregos são conhecidos por encontrar formas bastante criativas de esconder sua renda das autoridades, seja para evitar o pagamento de impostos ou para ocultar a origem ilegal do dinheiro. Desta vez, eles utilizaram a possibilidade oferecida pelos pontos de apostas físicas de coletar dinheiro em espécie e, em seguida, repassá-lo para diversas empresas de apostas online. Para ficar claro: até o momento, não foi descoberta qualquer participação dessas empresas no esquema.
O esquema de lavagem de dinheiro
Em todo o mundo (incluindo a Grécia) existe uma rede de pontos de venda — minimercados, postos de combustíveis, lojas de conveniência e outros estabelecimentos — afiliados à coleta de dinheiro em espécie para métodos de pagamento online, como Paysafe ou Cash2Code. A lacuna regulatória nesse caso está relacionada à falta de fiscalização sobre a origem e o destino desses valores. Na verdade, esse é exatamente o principal argumento de venda deles: enviar dinheiro sem supervisão.
A Grécia possui uma legislação bastante rigorosa sobre o envio de fundos para casas de apostas que não possuam licença do Estado. Existem 14 empresas de apostas online aprovadas, e as investigações indicam que pelo menos 10 delas foram utilizadas nesse esquema.
Esses métodos funcionam gerando um código QR único para um depósito em uma conta de apostas online. Os indivíduos sob investigação têm usado esse código para efetuar grandes depósitos em dinheiro no referido estabelecimento e, após a conta ser creditada, retiram os fundos para suas contas bancárias regulares, declarando-os como lucros provenientes de apostas bem-sucedidas.
E é aí que entra a Receita Federal
Nos últimos anos, a Receita Federal da Grécia tem utilizado cruzamentos de informações por meio de softwares que comparam transações com os registros de declaração de renda. Foi assim que o esquema foi descoberto. Foram encontradas grandes irregularidades e inconsistências entre os valores declarados como transações de apostas e os valores registrados nos documentos fiscais. As inconsistências estavam relacionadas à falta de correlação entre a justificativa das despesas com apostas e a renda declarada, ou os supostos lucros mencionados foram subdeclarados ou nem sequer declarados.
O Departamento de Combate à Lavagem de Dinheiro da Polícia Grega está conduzindo a investigação sob a supervisão do ex-Procurador Adjunto da Suprema Corte, Sr. Charalambos Vourliots. Entre as primeiras ações, foi informar ao Comitê de Supervisão e Controle de Jogos sobre as descobertas. Infelizmente, para o mundo das apostas, isso significa que esses métodos de pagamento online serão proibidos para clientes gregos.
Quem está envolvido nesse esquema de lavagem de dinheiro
Embora não tenham sido divulgadas declarações oficiais, supostamente há cerca de 200 indivíduos suspeitos de utilizar esse método de lavagem de dinheiro. As descobertas iniciais apontam para valores de até 1 milhão de euros por pessoa, totalizando uma quantia estimada em mais de 100 milhões de euros. A investigação, aparentemente, mantém total sigilo sobre os nomes dos envolvidos. No entanto, é impossível evitar totalmente vazamentos, especialmente em um escândalo dessa magnitude.
Os primeiros relatos indicam que os suspeitos seriam funcionários públicos de alto escalão, chegando até cargos de direção em ministérios. Se isso for verdade, estamos falando de uma versão moderna de um processo antigo de ocultação de dinheiro de suborno — um método que existe há quase 50 anos. Quando alguém recebia um prêmio relevante, na época de bilhetes em papel ou recibos de aposta, quem queria lavar dinheiro procurava o vencedor, oferecia um adicional sobre o valor ganho (geralmente 10%), recebia o recibo em papel e então o utilizava como se fosse seu.
Quais são as penalidades envolvidas
Para começar, todas as pessoas envolvidas terão que pagar uma multa mínima de 5.000 euros (dependendo do valor dos depósitos em dinheiro) à Receita Federal, além do valor dos impostos devidos e dos juros correspondentes ao período desde cada infração. Normalmente, na Grécia, a renda proveniente de apostas é tributada separadamente, com uma alíquota de 15% a 35%, de acordo com o valor ganho.
Todos também terão que fornecer uma explicação satisfatória sobre a origem do dinheiro utilizado para realizar esses depósitos em espécie. Caso não consigam comprovar, haverá repercussões adicionais, que podem variar desde multas elevadas, perda do cargo público e até prisão, caso os fundos tenham origem em crimes graves — receber subornos, por exemplo, é considerado crime grave.
Essa não é a forma correta de utilizar os serviços de apostas online
Aqui, na VIP-IBC, pedimos que as pessoas abram contas na melhor plataforma de apostas e aproveitem os benefícios das apostas online de forma saudável e legal. Cumprimos todas as regras e políticas de combate à lavagem de dinheiro e reportamos qualquer incidente que chegue ao nosso conhecimento, conforme nossa política de Termos e Condições. Não toleramos qualquer uso ilícito de nossos serviços, nem de quaisquer serviços das casas de apostas com as quais cooperamos.
